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證券時報記者 許孝如
由證券時報社主辦的“2023中國金融機構年度峰會暨2023中國期貨業年會”近日在深圳舉行。華泰期貨總經理趙昌濤在會上發表了題為《科技驅動，打造風險管理業務新模式》的演講。趙昌濤認為，期貨行業對風險管理業務的探索尤其要考量交易型客戶和產業客戶的特征——交易型客戶存續短，產業客戶痛點多。
“解決風險管理業務發展的問題，首先對風險管理業務進行重新定位，其次探索構建科技型平臺化的發展模式，整合全業務鏈的資源，為客戶提供綜合的解決方案。”趙昌濤說。
風險管理業務是期貨行業的創新試點業務，雖然前景光明，但一直存在盈利能力不佳、服務深度和廣度不足等問題。在趙昌濤看來，風險管理業務應重新定位；傳統意義的風險管理業務，主要以經紀業務為主，在服務產業的過程中僅僅關注產業客戶的市場風險、價格風險。
趙昌濤認為，在新形勢下，期貨公司不僅要關注產業客戶，還要關注交易型客戶。作為金融機構，期貨公司主要的核心能力應該是識別風險、管理風險、處置風險：針對交易型客戶，期貨公司之前做得比較好的是風險處置，但是并沒有幫助客戶識別風險和管理風險；針對產業客戶的服務，期貨公司僅關注到產業客戶成熟期采購的價格風險。
“原來是以市場管理風險為核心，新的風險管理定位要拓展到企業的合規風險、操作風險，并且關注客戶全生命周期，在各個階段提供不同的產品和服務。”趙昌濤介紹，對于如何解決期貨公司風險管理業務發展中存在的問題，華泰期貨的答案是構建科技型平臺化業務發展的模式：一是平臺獲客，二是平臺服務，三是平臺賦能。
以交易型客戶為例，華泰期貨通過平臺特色服務和高質量內容輸出為客戶賦能。從該平臺的運營效果來看，客戶的持倉水平由50%~60%的水平下降到36.7%；90%以上新客戶存續1年以上，客戶休眠占比僅為6%；盈利客戶占比高于同期其他交易客戶14%；戶均交易相較于其他交易客戶增加23天。
針對產業客戶的服務，趙昌濤認為有四大痛點需要進一步解決，即專業能力不匹配、期現業務對應關系建立困難、未建立系統的企業風險管理體系、缺乏有效的風險管理系統。
